编者按

国家高级理财规划师的诞生，彻底打破了困扰我国金融行业多年的分业发展、培养专才的弊端。金融通才的诞生，奠定了中国顶级金融人才走出国门，开展实务对外交流的中方基础，而构建已久的外方基础早已对此“垂涎欲滴”多年。相信，在接下来的不断碰撞中，精彩的火花将鳞次栉比。

应特拉华州（State of Delaware）州政府经济和贸易发展署邀请，国内首批“国家高级理财规划师（ChFP）”拟于11月组团出访美国。在11天的考察过程中，团员将受邀走访美联储、美国财政部、货币基金组织、美国银行家协会等知名金融管理及服务机构，这是今年首批国家高级理财规划师诞生以来，首次开展的顶级跨国交流活动，同时也是国内理财师应美国州政府之邀组团出访，开展的最高规格的专业学术交流。

源自中国经济蓬勃发展

随着我国经济实力的增长，国际地位及影响力日渐提高，美国的金融机构早就热切盼望与国内金融机构、顶级金融人才深入合作、密切交流，可谓“垂涎欲滴”久矣。怎奈长久以来，因中国金融业界的分业经营（美国是混业经营），中国金融领域只存在专才，而几乎没有通才，极大地削弱了对话基础，阻隔了美国顶尖金融人才与国内的业务交流与往来。随着今年5月底国家高级理财规划师的诞生，让精通金融领域全业态的中国顶级金融人才问世，奠定了中美两国金融领域直接交流对话的中方基础。

“在6月份我们便得知了这一消息，经过两个多月的努力与协商，现在我们终于可以向中国同行发出对话邀请了。”美国东部州政府联合贸易发展署及特拉华州经济和贸易发展署的驻华代表Jeff Qi兴奋地介绍道，他同时表示，希望在实现中美金融顶级人才直接对话交流的同时，也能够吸引到中国的相关投资来美国落地。

规格之高具有开创意义

本次考察团将由前中国人民银行征信中心主任戴根有带队，考察团成员均为国家高级理财规划师（ChFP）认证证书的获得者，行业分布银行、证券、保险、投资等领域。届时，考察团将在特拉华州中美贸易促进会官员的陪同下，走访美联储纽约办公室、美国财政部、货币基金组织、美国银行家协会理财办公室、麻省理工学院、纽约知名金融机构费德利基金公司等。为让团员深入了解美国金融理财行业发展的历史与现状，以及当今美国各类金融产品的特点等细节知识，考察团还将接受纽约瑞达理财事务所组织的系统培训，并将应邀出席哈佛大学金融理财论坛，并与美国部分知名金融各机构高管进行深入交流。

值得一提的是，考察团将拜访联邦议会财政委员会，现任特拉华州联邦参议员卡波先生兼任美国国会财政委员会议员，而其前任——该州前联邦参议员拜登现在已是美国副总统。

据目前国家高级理财规划师的唯一指定试点认证培训机构——东方华尔一位负责人介绍，作为国家高级理财规划师的首访团，本次出访将为中美理财规划师从业人员搭建高端交流平台，具有重大的开创意义。不但让国内顶级金融人才深入了解美国金融机构的运作理念、模式，了解美国金融立法背景及影响，同时也将让美国金融专家了解中国金融全行业的发展现状，将为彼此间深入合作奠定基础。

据记者了解，国家高级理财规划师（ChFP）是国家人力资源和社会保障部职业资格认证中金融序列的最高级别认证。国内目前仅有48名持证国家高级理财规划师。证书采用全国统一编号，已在世界贸易组织150多个成员国中得到互认。

作为国家级职业资格证书中最具含金量和权威性的高级理财规划师认证，课程涵盖金融市场前沿、股权投资与风险投资、年度税收筹划与合理避税、国外理财体系概览、高端投资品与资产配置、金融理财监管、投融资与风险管理等课程，主要面对金融领域中高层管理者，集团、上市公司财务管理者，会计师事务所、税务师事务所等高层管理者。作为人力资源和社会保障部唯一指定试点认证培训机构，同时也是北京市理财规划师协会秘书处所在地，东方华尔一直致力于为中国培养专业的理财师人才。国家高级理财规划师认证的推出完善了理财规划师认证序列，并为国内培养了高端理财管理人才。

背景 特拉华州介绍：

特拉华州是美国第一州，因最早加入美国联邦得名。

特拉华州位居美国东海岸中间地带，距纽约和华盛顿均不远。在传统上以化学业为经济基础产业，近年来，该州在商业和经济宽松法规大大促进了金融和商业的发展。宽松的政策吸引了众多全球重量级企业在该州注册落户，如工巨头杜邦、麦当劳，以及花旗集团等众多世界500强里的金融公司（尽管总部设在纽约）。目前已有近半数在特拉华注册的美国公司把业务拓展到了中国。