证券业：关注两大维权内容

堵单再现考验券商服务对于广大股民来说，因为堵单而无法完成交易应该说是一件最郁闷的事情。而在去年11月24日，由于大盘暴跌115.13点，导致恐慌性抛盘大量涌出，两市成交总量猛增至4700亿元以上，深市还创下了单日成交量的历史新高。而在天量交易量的冲击下，多家券商的交易系统发生堵单，在疯狂出逃的关键时刻，不少投资者却因提交的卖单迟迟得不到系统回应，从而遭受了不小的损失。

业内人士表示，交易“堵单”现象的出现，反映出了券商在软硬件服务上仍然需要加强，尤其是随着股市交易量的不断增大，券商交易系统的扩容已经是刻不容缓，券商应该在硬件升级方面具有前瞻性的眼光。在保证交易安全方面，券商也需要有更为完善的预防措施，比如准备好备份服务器，在遇到故障时能够在第一时间内启动备用服务等。而在软件服务方面，在发生堵单之后，券商也应该本着负责的态度给予股民相应赔偿。而对于股民来说，在遇到堵单的时候也不必恐慌，一般券商都会有多种委托交易的方式，当网上交易发生故障的时候，股民们也可以使用电话交易等方式下单。

不过，业内人士也承认，发生堵单后股民们想要索赔仍会面临不少困难。首先，根据相关协议，因为不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通信故障、停电等技术原因造成交易无法完成，证券公司可以免责。在发生“堵单”的情况下，券商可能会以此为理由拒绝赔偿。其次，股民对于这类系统故障难以留存证据，举证上存在难点；最后，如何认定损失也是一个问题。股市瞬息万变，如何证明股民没有交易一定会有损失、损失该如何计算等，都没有一个明确的说法。

警惕非法证券诈骗陷阱“重大借壳机会、潜在暴利黑马”、“强力个股推荐”、“精确市场预测”、“涨停板股票服务”，相信大多数股民对于这些吸引人眼球的字眼都不会陌生，这些信息不仅出现在网络上，也频频现身于报纸、电视等传统媒体，但在这些看似从天而降的馅饼背后，却往往隐藏着不法分子精心设计的陷阱。

上交所投资者教育网站上就给出了这样一个案例———广州股民C去年初在网上看到一个广告，只要加入该公司VIP会员，每月将提供10只黑马，获利50%，2月29日前入会享受买一个月送一个月的优惠，收费3800元。C一下子就心动了，并通过银行给所谓的联系人汇去3800元。但之后联系人就以操作保密的保证金、新股上市等名目要求C汇款，前后共计20余万元。而等C汇完款之后，却发现该网站无法打开，打电话去询问得到的回答不是打错了就是无人接听，到最后就根本打不通，C这才发现上当，并向有关部门进行了举报。

有关监管部门提醒投资者，从事证券期货投资必须买卖经国家有关部门核准的品种，必须通过合法的机构或渠道，需要进行咨询也必须去合法的机构。只有遵守法律法规，提高风险意识，坚决不参加各类非法证券期货活动，才能真正保护自己。

而业内人士也向投资者介绍了识别和防范非法证券投资咨询及委托理财活动的“七大招数”。首先，谨慎对待荐股电话，不要拨打所谓免费提供金股或免费诊股电话，也不要接听陌生的异地荐股电话。其次，查询营业执照和执业资格，投资者可登录中国证监会和中国证券业协会网站（www.csrc.gov.cn、www.sac.net.cn）查询核实。第三，关注披露信息，根据相关规定，合法的证券经营机构必须充分披露分析师的真实姓名、证券执业资格证书号及所属的机构名称，并对投资风险作充分揭示。第四，不可轻信荐股网站，投资者可通过工业和信息化部ICP/IP地址备案管理系统，查询核实相关网站有无依法办理备案手续及其真实的ICP备案信息，并依据上述特征辨别网站是否属非法证券活动网站。第五，签订合法合同，非法证券经营机构往往不与投资者签订证券投资咨询或委托理财服务合同，而根据国家有关规定，证券经营机构接受投资者或者客户委托，提供证券投资咨询等服务时，必须与投资者或者客户签订投资咨询等服务合同，约定当事人双方的权利、义务及违约责任。第六，警惕私人汇款账户，根据国家有关规定，合法的证券投资咨询等机构应当在其注册地以法人名义开立或指定唯一的银行存款账户，专门用于收取咨询服务等费用。最后，克服贪念，保持理性，摒弃“一夜暴富”和天上掉馅饼的思想。