新华钻石品质企业股票型基金——公司整体业绩快速提升，操作灵活匹配新品定位
第一部分：基金产品要点简介
新华钻石品质股票型基金将通过对上市公司基本面的深入研究，结合宏观经济周期和行业景气度分析，精选具有稳定价值性和高质量成长性的钻石品质类的优质上市公司，并进行长期投资。
新华钻石品质基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其投资组合的资产配置范围为：股票资产60%~95%，其中投资于具有钻石品质上市公司的股票市值不低于股票投资的80%，债券、现金类资产及权证、资产支持证券的投资比例为基金资产的5%－40%。
新华钻石品质基金的业绩基准=80%×沪深300 指数收益率+20%×上证国债指数收益率。
第二部分：可投资性综合分析
基金产品分析
产品设计创新性及操作可行性：
新华钻石品质基金采取自上而下与自下而上相结合的投资策略，通过对经济周期、行业特征等宏观层面的信息进行全面分析，调整大类资产配置比例和行业配置比例；在个股个券的选择上采用自下而上的投资策略，筛选具有钻石品质的优质企业，而对于钻石品质企业的概念，定义为具有稳定价值性和高质量成长性的上市公司，具有安全、透明、稳定、创新与领导气质的优秀品质。
在个股的筛选标准上，该基金独创钻石品质企业评价指标体系，对股票池进行筛选。根据优质上市企业的安全、透明、稳定、创新和领导气质五大优良特征的内涵，设计了系统、可行的筛选评价指标，得出钻石品质上市公司的范围，并在此基础上进行深入调研和结合行业配置确定最终组合。从下图表1的具体评分标准来看，评分标准的选择上以量化指标居多，并辅助结合定性指标。
图表1：钻石品质企业品质具体指标评分标准 | |||
具体指标 | 钻石品质企业品质具体指标评分标准 | 评分 | |
安 全 | 修正后的Altman Z 计分模型； | 10 | |
企业生命力（在恶劣市场环境中的表现等）； | 5 | ||
企业对安全生产重视度，产品标准等； | 5 | ||
透 明 | 治理结构 | 控股股东与上市公司关系（上市公司经营独立性与控股股东的自律性）； | 5 |
董事会、监事会的职能及运作效率； | 5 | ||
主营业务状况（是否明晰）； | 5 | ||
组织设计 | 人员结构和薪酬制度（激励机制的有效性）； | 5 | |
主营业务状况（是否明晰）； | 5 | ||
信息披露制度完善性、财务数据可信度； | 5 | ||
稳 定 | 营业收入增长率和营业利润增长率等； | 5 | |
流动资产周转率；净资产收益率等； | 5 | ||
企业经营历史记录，包括经营违约率等； | 5 | ||
主营业务专一度，最近五年主营业务变化情况等； | 5 | ||
创 新 | 服务创新和商务模式创新； | 5 | |
技术创新：包括企业研发能力分析、企业研发人才、管理能力分析和企业自主创新管理能力分析等； | 15 | ||
领导气质 | 品牌价值模型分析； | 10 | |
总市值；主要产品市场占有率及占有率提升速度等； | 10 | ||
