赵婧，80后女孩，本科在中国传媒大学(微博)攻读新闻专业，毕业后却转战于金融机构，成为理财团队的一员。

文/本刊记者 冯娜娜 摄影/贺利军

在来到世德贝投资咨询（北京）有限公司工作之前，赵婧曾经在花旗银行工作了四年。外资银行的四年，她担任客户经理，她的工作就是帮个人高端客户完成个人理财投资。今年年初，她加入到世德贝，成为了该公司一位高级理财经理。

如果细细想来，从外资银行到世德贝，这样的选择似乎不难理解。

低调而奢华

就世德贝投资咨询（北京）有限公司在中国的发展而言，它很新鲜，它成立于2007年9月。但如果将它的背景结合起来，就不难发现，它很古老，它背后的那个强大的金融理财集团已经有一百多年的历史了。

世德贝投资咨询（北京）有限公司是瑞典Soderberg & Partners集团公司在中国的全资子公司。而Soderberg & Partners集团公司则是瑞典最大的独立金融理财集团，1866年创立；1909年，Soderberg家族与瓦伦堡家族联合推动建立了瑞典最好的商学府——瑞典斯德哥尔摩经济学院；1934年，Soderberg家族注册了Ratos 公司。1954年，Ratos 公司在斯德哥尔摩上市。1999年，Ratos公司开始从事私募股权（PE）投资，2008年，Ratos实现税前利润56.7亿瑞典克朗。而现在，Soderberg家族企业发展蒸蒸日上，Soderberg家族与瓦伦堡家族有久远的联姻和企业合作关系，两个家族瑞典财团榜单一直处于领先地位。

但不得不说的是，世德贝投资咨询（北京）有限公司在中国的四年更像是一次摸索中的试水之旅。它面对着中国经济的发速发展以及变化中的日新月异，正在逐步适应并且摸索转型中。

截至2010 年底，世徳贝在瑞典、英国和中国拥有超过40 家分支结构，920多名员工，为29 万名个人客户和2 万多家机构提供养老咨询、风险管理和资产管理等独立金融理财服务。其中包括许多国际知名机构，比如沃尔沃、斯堪尼亚、DHL、毕马威、救助儿童会等。

世徳贝2005-2010年年复合增长率达70%，2010 年营业额超出8.8亿人民币，管理资产额超过2000亿人民币，占有瑞典独立金融理财市场22% 以上的份额。

稳健而中立

事实上，在瑞典，还有其他的北欧国家，人们很看重的一件事就是如何进行财富的管理以及如何在理财中保持沉稳。在产品的选择上，一种独立的理财服务模式、客观中立的角度以及强大的分析研究系统似乎更有助于客户的选择。

赵婧说，之所以选择世德贝，是因为世德贝是国内唯一一家纯外资第三方理财机构，它实力很强，具有良好的企业文化。在理财方面，偏好稳健投资方式， 产品方面，选择范围很广，有严格的风险控制机制，收益率从低到高，期限从短期到长期，都可以选择，满足高端客户对于资产的不同需求，这样的一个机构很有竞争优势。

就客户群体而言，因为世德贝的产品基本上是以100万投资额度起认购，所以客户相对年龄大一些，有一定经济背景。

赵婧说，在为客户提供服务上，基本上是从客户的角度出发来选择产品的，最先要了解客户的投资偏好和风险承受力，然后作出一些推荐，针对其中一些产品会给客户作出特别的推荐以及理由。现在，如果是经她推荐的产品，投资一年后基本都可以达到12%左右的收益率。

“以客户角度出发，找到真正适合他的投资产品。帮客户多想一些，让客户可以省时、省心，让客户在理财中拥有愉悦的心情。” 这是赵婧在长期的工作中，最深刻的感悟。

诚信而踏实

在投资方面，赵婧是稳健的，她的投资特点是，一定要在自己能力允许的范围内投资，把资产交给有时间有精力的专业人士来管理，分散投资，现金为王。综合来说，就是第一要保证资金安全，第二要找到适合自己的投资类型。

在理财书目上她特别推荐本杰明•格雷厄姆的《聪明的投资者》以及罗杰•洛温斯坦的《巴菲特传》，这样的书目更有助于如何尽量避免风险，从而稳健投资。

针对当前的市场行情，赵婧给出了几点投资建议：

如果年轻的白领，可以选择每月定投的方式，这样既可以投资，同时也帮自己在储钱，慢慢积累。

如果是资产量较大的客户，就应该很严格的做市场分析，谨慎投资。首先要能抵御通货膨胀，其次还是把较多资产放在固定收益类型的产品里，稳健安全。如果之前股票，基金等等有参与过，可以适当选择一些另类投资，或者私募基金，获得更高利率。也可以选择私人银行以及背景和口碑相对较好的第三方理财机构，这样投资产品类型多，客户选择的余地也大。

还有，产品方面可以考虑信托集合理财计划，由于受到银监会监管，有完善的风险控制，每年可以拿到固定收益，一般是10到12%，期限一般是1到2年，也属于稳健投资的推荐产品。

还有一点很重要，要选对客户经理，一位好的客户经理他会精心管理客户的资产并且让资产增值，另外，针对子女教育，养老保险等等这些问题也都会考虑在内。

现在，在理财方面，赵婧目前已经不做股票了，只是自己做一些私募基金以及固定收益率的产品。

另外，她正在读北京大学的政治经济学研究生。不管是学识还是投资，一步一步，她正在踏实的完善自己。