都说基金是“懒人理财”,但“懒人理财”不等于“傻瓜理财”,千万别以为在网上银行基金超市里点点鼠标就算投基了。买东西前还要“货比三家”,更何况一掷千金甚至万金的基金呢。

首先,你应该了解你家基金的“家庭背景”,它是哪家基金管理公司的,曾经推出过哪些产品,其它产品的收益水平如何,这点很多投资者会遗漏。

其次,你必须知道这只基金的“年龄”,它诞生于牛市还是熊市。如果是在2006年以前成立的基金,必须格外留意它在熊市中的表现。只有牛市里赚钱,熊市里抗跌的基金,才能证明其投资能力和抗风险能力,才值得长期拥有。

其三,也是最重要的,你必须知道这只基金属于哪一类,具有哪些特点和风格。把你的基金对号入座,看看它大致属于哪个阵营,同一阵营的其他公司的基金表现如何,这样更具有可比性。

当然,分类并不是一成不变的,基金的风格也经常会漂移。尤其在牛市的环境中,基金往往趋向于激进。在这种情况下,你可以从换手率看出一个基金的操作风格。换手率,是指一年以内基金买卖股票的单边交易金额和其间平均股票资产规模之间的倍数,反映了基金股票买卖的频率。通常来说,换手率越高,基金越激进。

文/兴业基金

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