综合性指标充分保护投资者利益

参与股指期货的投资者还必须达到一定的综合评估标准。综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分，涵盖了学历、年龄、商品期货交易经历、证券交易经历、金融类资产数量、本人年收入、诚信记录等多方面情况。

基本情况包括年龄和学历两个方面，22到60岁的投资者的评分为10分，其他年龄的评分为1分。硕士及以上学历的投资者为5分，本科4分，大专3分，大专以下1分。年龄和学历得分相加即为基本情况的总分。

满分为50分的财务状况在整个综合评估标准中权重最大，投资者可以选择金融类资产数量或本人年收入中的一项填写。其中，金融类资产100万以上的投资者可获得50分的评分，50到100万金融资产可以获得不大于40分的评分，30到50万的可以获得不大于20分的评分。在本人年收入方面，30万以上的分值为50分，20到30万的则可以拿到不超过40分的评分，12到20万的评分标准不大于20分，小于12万的为1分。

中金所相关负责人表示，股指期货属于高风险产品，合约标的大，而财务状况直接反映了投资者的资金状况和风险承受能力，在财务状况上限定一定门槛，实质上是为了保护中小投资者的利益。

此外，有商品期货交易经历投资者可以获取不大于20分的分值，有证券交易经历的投资者可以获取不大于10分的分值，具体分值根据交易情况、风险情况进行综合评估，两者中的高分值者即为投资经历的得分。

此外，诚信情况并被给予15分的分值。相关负责人表示，该指标是综合性指标，包括中国期货业协会提供的期货交易经历等相关记录。央行方面近期也向中金所提出，将在征信记录方面提供最大支持。

后期监管力度大

对于有人提出开户过程需要提交众多材料，会否造成流程繁琐、效率低下的问题，中金所相关负责人表示，相关规定充分考虑了可操作性的要求。其中，硬性指标的资金门槛、交易经历可以通过交易所及机构的系统迅速获取，综合性指标的取得也并非难事。

“不是每一项综合性指标都需要递交材料，如果财务状况和基本情况相加达到70分，就不需要其他材料了”，中金所相关负责人表示。

证监会相关部门负责人表示，在股指期货推出后，中金所和期货保证金监控中心将对制度关键指标进行核查验证，确保关键指标的执行到位。中国证监会派出机构、中金所将分别从日常监管和自律管理的角度，加大监管力度及责任追究。中国期货业协会则加强风险揭示，强化行业自律，切实增强会员公司制度执行的自觉性。

“期货公司不愿意让不符合标准的投资者进来开户，一旦出现风险，机构承受的损失最大”，证监会相关部门负责人说，“违反相关规定将对于其期货分类监管打分造成影响，有IB资格的券商如果违反规定也会对其证券公司分类监管评级造成影响。”

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